Portfolio

Portfolio Rückblick – August 2018

Anfang des neuen Monats bedeutet Rückblick auf den vorherigen Monat. Alles soweit normal, ich bin weiterhin nahezu voll investiert, mittlerweile beträgt der Anteil der Kredite die länger als ein Jahr laufen 10% und die Gesamtausfall Rate beträgt 18,6%.

Ist die Ausfall Rate nicht zu hoch?

Naja, klar würde ich mich über eine geringere Rate freuen. Die 18,6% kommen folgendermaßen zu Stande:

  • 6,9% Ausfälle von Krediten die ohne KI gekauft wurden
  • 11,7% Ausfälle von Krediten die mit KI gekauft wurden

Im Portfolio Rückblick Juli 2018 habe ich gezeigt, mit welcher KI Ausfallrate ich rechne. Mit meinen Risiko Einstellungen, die 55% meines Kapitals in Kredite in Risiko Klasse D und höher investiert, bin ich deshalb noch relativ entspannt.

Warum entspannt?

Schauen wir uns die letzte Tabelle Ausfälle im unteren Bild an. Dort gibt es zwei Einträge: Bondora und Tatsächlich. Bei jedem Kredit liefert die Bondora API die Ausfallwahrscheinlichkeit innerhalb des ersten Jahres – ProbabilityOfDefault. Diese liegt hier beim Demo Portfolio derzeit bei 23,8%. Hier liege ich mit den Ausfällen von 11,7% mit KI ausgewählten Krediten fast genau die Hälfte darunter.  Die Zeit wird zeigen, ob dies weiterhin so bleibt!

 

Investoren Dashboard August 2018

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